Sự quan tâm đến các khoản đầu tư tiền điện tử đang tăng đều đặn từ khách hàng của các cố vấn tài chính và những cố vấn đó đang tìm cách để tận dụng.
Bạn muốn giúp đỡ khách hàng của mình và thậm chí bạn đã thực hiện một số nghiên cứu. Bạn đã học về một số chủ đề đầu tư đằng sau tài sản bitcoin và tiền điện tử, đồng thời bạn có một số kiến thức về ví .
Mặc dù bạn muốn giúp khách hàng của mình phân bổ vào tiền điện tử , nhưng bạn vẫn chưa sẵn sàng thiết lập ví hoặc để tiền của họ chuyển ra khỏi nền tảng tài chính chính của bạn và ra ngoài quy trình làm việc của bạn.
Hiện có rất nhiều tùy chọn quỹ tiền điện tử, cho phép bạn và khách hàng của bạn ngâm mình trong dòng nước tiền điện tử mà không cần trả trước quá nhiều thời gian và tài nguyên để thay đổi quy trình, công cụ và sửa đổi báo cáo tuân thủ.
Cũng giống như các khoản đầu tư khác, bạn phải làm bài tập về nhà và thẩm định kỹ lưỡng về triển vọng đặt các khoản đầu tư của khách hàng vào các quỹ tiền điện tử và vào chính các quỹ đó.
Trước tiên, chúng ta cần xem xét một số lý do bạn muốn sử dụng tiền và những hạn chế tiềm ẩn.
Tại sao phải sử dụng quỹ?
Nếu bạn chưa quen với việc thêm các cuộc trò chuyện tiền điện tử vào thực tế của mình, có thể bạn vẫn chưa xác định được bất kỳ mô hình doanh thu bổ sung nào. Bạn có thể đang trong quá trình đánh giá các mối quan hệ khác nhau với những người giám sát tiền điện tử. Tuy nhiên, khách hàng của bạn đang yêu cầu bạn sớm giúp họ đầu tư vào tiền điện tử.
Các quỹ tiền điện tử và các quỹ liên quan đến tiền điện tử có thể là cầu nối đưa bạn đến với phương pháp phân bổ nguyên bản hơn cho các tài sản kỹ thuật số.
Các quỹ tiền điện tử thường có sẵn trên hầu hết các nền tảng giám sát truyền thống như Schwab, Fidelity và Altruist, có nghĩa là bạn có thể giúp khách hàng của mình phân bổ mà không cần rời khỏi người giám sát. Điều này cũng làm cho việc tái cân bằng và báo cáo dễ dàng hơn nhiều và có thể phù hợp với quy trình công việc của bạn.
Bạn cũng có thể sử dụng chiến lược này để thêm một số tiếp xúc tiền điện tử cho khách hàng, đồng thời duy trì mô hình kinh doanh AUM. Khách hàng của bạn sẽ trải qua sự biến động và bạn sẽ có cơ hội để xem liệu họ quan tâm đến việc phân bổ thực sự hay là đầu cơ dựa trên cường điệu. Các cuộc trò chuyện bạn có với khách hàng của mình trong thời kỳ biến động trong tiền điện tử sẽ đặc biệt nhiều thông tin. Bạn sẽ có cơ hội sử dụng một số kiến thức của mình đồng thời đánh giá mức độ chuẩn bị tinh thần của khách hàng đối với loại tài sản này.
Một lợi ích khác khi sử dụng quỹ tiền điện tử là các công ty quỹ đã giải quyết các vấn đề bảo mật và giám sát đó. Tài sản kỹ thuật số đi kèm với một mô hình giám sát hoặc sở hữu mới, là một công nghệ được gọi là ví. Nếu bạn chưa chuẩn bị để giúp khách hàng thiết lập ví riêng và lưu giữ tài sản của họ, về cơ bản bạn có thể thuê ngoài thiết lập đó cho các công ty quỹ. Một phần của sự thẩm định của bạn bây giờ là tính bảo mật của các công ty quỹ, nhưng bạn chưa phải hiểu đầy đủ hoặc chịu trách nhiệm tiềm ẩn trong việc giúp khách hàng thiết lập ví của riêng họ.
Một lợi ích cuối cùng đối với các quỹ tiền điện tử là chúng được quản lý chuyên nghiệp và có thể cung cấp một số sự đa dạng hóa trong không gian tiền điện tử. Nếu khách hàng của bạn muốn sở hữu nhiều hơn chỉ bitcoin, bạn có thể không có thời gian hoặc chuyên môn để quản lý danh mục đầu tư tiền điện tử. Bằng cách chọn một quỹ, bạn đang thuê ngoài các nhiệm vụ nghiên cứu, chiến lược và đa dạng hóa cho các nhóm quản lý quỹ có kinh nghiệm hơn.
Tại sao không sử dụng quỹ?
Tất cả những mặt tích cực đều có vẻ tuyệt vời, vậy tại sao bạn không sử dụng tiền để giúp khách hàng của mình đầu tư vào tiền điện tử?
Đầu tư vào các quỹ tiền điện tử, cho dù chúng là quỹ tín thác hay ETF , cho khách hàng của bạn biết giá của tài sản tiền điện tử, nhưng nó không đòi hỏi quyền sở hữu trực tiếp các tài sản đó. Giá của các quỹ không phải lúc nào cũng tương quan chính xác với giá bitcoin hoặc các tài sản tiền điện tử khác.
Các khoản tiền này cũng có thể tính phí cao hơn mức phí mà bạn và khách hàng của bạn quen trả. Mặc dù lợi nhuận tiềm năng có thể lớn hơn so với các quỹ truyền thống, nhưng bạn nên chuẩn bị để trả lời các câu hỏi từ khách hàng và kiểm toán viên về phí.
Một phần đặc tính của tiền điện tử là ý tưởng về quyền sở hữu có chủ quyền – khả năng có quyền giám sát và kiểm soát tài sản của riêng tôi. Bằng cách chuyển khách hàng vào một quỹ tiền điện tử, về mặt kỹ thuật, bạn đang né tránh mục đích của công nghệ làm nền tảng cho loại tài sản mới. Bạn đang thuê ngoài rất nhiều sự tin cậy và bảo mật cho công ty quỹ, và bạn đang ép khách hàng vào khả năng bị kiểm duyệt. Điều này có nghĩa là chính phủ có thể xác định tính hợp pháp của các tài sản và các khoản đầu tư bên trong chúng. Những khoản tiền đó có thể bị quản lý chặt chẽ hoặc thậm chí bị tịch thu.
Tóm lược
Nếu bạn đang tìm cách thêm các cuộc thảo luận liên quan đến tiền điện tử vào thực tế của mình nhưng không hoàn toàn cập nhật với kiến thức về không gian và chiến lược kinh doanh của bạn, thì quỹ có thể là một phương tiện dễ dàng để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Mặc dù chúng dễ dàng hơn so với việc giúp khách hàng của bạn trực tiếp sở hữu tiền điện tử, nhưng bạn vẫn cần thực hiện trách nhiệm giải trình để nỗ lực duy trì các nghĩa vụ ủy thác của mình.
Các quỹ tiền điện tử có thể là cầu nối giúp bạn xác định cách xây dựng tài sản tiền điện tử và kỹ thuật số vào hoạt động dịch vụ tài chính của bạn.
